ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ГЕНЕРАТИВНОГО ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Abstract

Статья посвящена актуальным вопросам снижения числа мошеннических операций в отношении денежных средств клиентов банков. От года к году число таких финансовых преступлений растет, что в свою очередь негативно влияет на имиджевую компоненту банков, а также приводит к огромным потерям не только со стороны клиентов, но и со стороны банков в части возмещения этого ущерба. В работе предлагается усовершенствование существующей системы фрод-мониторинга, предназначенной для оценки финансовых и нефинансовых событий на предмет их подозрительности с точки зрения возможного мошенничества. Проведен анализ типового устройства антифрод-системы банка, выявлены его недостатки. Предложена новая структуры антифрод-системы с генеративным искусственным интеллектом, а также сформулированы основные риски использования такого подхода, а также меры по их недопущению и исправлению.